اختار البنك المركزي الموريتاني أربعة بنوك لتكون في قائمة “رواد سوق الصرف”، وهي: التجاري بنك (ABM)، بنك الوفاء الموريتاني الإسلامي (BAMIS)، بنك الأمانة (BEA)، وسوسيتيه جنرال (SGM).
وأصدر البنك المركزي تعميما حدّد فيه شروط إدراج البنوك ضمن رواد سوق الصرف الأجنبي بين البنوك، بناءً على شرط رئيسي وهو التزامها بحجم تداول لا يقل عن 10%، مع إعادة تقييم القائمة كل ستة أشهر.
وأكد البنك المركزي ضرورة التزام جميع البنوك بتحويل نسبة من معاملات عملائها بالعملات الأجنبية في سوق الصرف الأجنبي، مع تحديد النسبة المطلوبة لكل بنك.
وأوضح أن صفة “رائد سوق الصرف” تمنح للبنوك التي تلتزم بمعايير، منها احترام حجم المعاملات الأدنى ومدونة الأخلاق، والالتزام بنسب الاحتراز المالي.
ووفقا للتعميم سيظل هذا التصنيف ساري المفعول لمدة ستة أشهر من تاريخ توقيعه، مع مراجعة الامتثال بشكل شهري.
وسيواجه أي بنك يخالف هذه التعليمات عقوبات مثل سحب صفة “رائد سوق الصرف” لمدة ستة أشهر في حال ارتكاب أكثر من مخالفتين، أو غرامة مالية بنسبة 10% من المبالغ التي لم يتم تحويلها، أو إلزامه بالتحويل الفوري لتلك المبالغ.
كما صنف البنك المركزي البنوك إلى خمس فئات وفقاً للنسبة المطلوب تحويلها، حيث تضم الفئة “A” بنوكاً ملزمة بتحويل 10% من معاملاتها، في حين تتدرج الفئات الأخرى بنسبة تحويل تتراوح بين 20% و50%.
وألزمت المادة الثالثة من تعليمات البنك المركزي جميع البنوك بإعلان تعاملاتها بالنقد الأجنبي مع العملاء، مع فرض غرامة قدرها 5 ملايين أوقية قديمة على المخالفين.
